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圣盈信人去楼空 关联理财平台鼎治泰达逾期推债转股

2018-11-01 16:59:47 新浪财经-自媒体综合 评论 字号 繁体中文 关闭 收藏 打印 复制

  作者:尚进

  来源:独角金融

  近期,美股上市公司圣盈信(NASDQA:CIFS)的关联公司鼎治泰达财富(北京)金融服务外包有限公司(下称:鼎治泰达)爆发兑付危机,推出三种债权处置方案,但是投资人普遍不同意,此事闹得沸沸扬扬。

  截至目前,已经有很多投资人去朝阳经侦报案,据悉,因报案人数不够多所以至今未立案,独角金融多次拨打朝阳经侦电话,但均未能成功接通。

  独角金融从圣盈信内部员工处获悉,受鼎治泰达逾期的影响,圣盈信(北京)管理咨询有限公司已经宣布解散,让员工办理离职,并于前几天发了9月份的工资,至于股票暂不退市。

  独角金融(微信公号:uni-fin)赶赴圣盈信在北京的办公场所:北京市朝阳区东三环中路1号渣打大厦1508室。三间大办公室里,密密麻麻的工位上空无一人,其中两间连灯都没有开,黑黝黝,顿生阴森。公司前台灯光明亮,后面的椅子以及门口的沙发上,坐了三位无精打采的投资人。其中一位已经在此蹲守多日,全部身家赔进去之后,差不多身无分文;另外两位则在两三天前刚刚抵达。

 (图片为独角金融在圣盈信办公现场拍摄)

(图片为独角金融在圣盈信办公现场拍摄)

  三种方案遭到拒绝

  自9月中下旬开始,鼎治泰达就开始出现逾期。鼎治泰达是一家财富管理平台,成立于2015年9月,注册资本2亿元,背后的实控人为林建欣,持股70%。旗下产品包含四种:鼎治富、鼎治通、鼎治汇、鼎治盛,投资期限为3个月到18个月不等,平均年化收益率在11%左右。

 (图片来自鼎治泰达微官网)

(图片来自鼎治泰达微官网)

  逾期之后,鼎治泰达方面表示资金链紧张,出现大规模逾期,据投资人透露,逾期规模大概有十几二十亿元。目前,鼎治泰达给出了三种债权处置方案,但大部分投资人气愤地表示不同意。

  方案一是质押担保圣盈信的股份收益权及回购。

  林建欣拟质押或转让其拥有的圣盈信部分股权收益权(包括但不限于股权转让收益,股权持有分红收益,股权派股收益等)给出借人,以250 元/股(36美元/股)的约定价格折算相应的股份。

  两年后,如出借人所质押或转让的股份的股价不超过 43 美元/股,则林建欣必须按 43 美元/股支付回购款,回购全部股权收益权。若股价超过 43 美元/股,则林建欣必须按当时股价支付回购款,从而回购全部股权收益权。

  有趣的是,自2017年12月以来,圣盈信的股价一路下跌,长期在个位数股价左右浮动,截至10月31日(美东时间周二),圣盈信收盘价为2美元/股,与方案中的36美元/股相差了近18倍。在圣盈信北京公司解散,深陷债务逾期泥潭的情况下,不知道林建欣有什么自信能够在两年内将圣盈信股价拉高到36美元呢?说大话容易,但是股民会为此买单吗?

 (图片来自东方财富手机App)

(图片来自东方财富手机App)

  方案二为债转股。

  出借人拟以到期债权向林建欣投资的南昌汉盛工贸有限公司入股,该公司总股本数量为500万股,出借人需以400元/股的债转股价格折算成股份比例,之后不再享有债权人权益,转而享有股东权益。南昌汉盛注册资本为500万,成立于2011年,从事纺织品加工、销售,服装、鞋帽生产销售,以及国内贸易。

  有微博网友指出,南昌汉盛早就破产了。独角金融致电债转股方案中写明的南昌汉盛联系电话,但无法拨通。只是,名不见经传的南昌汉盛凭什么估值20亿元(400元*500万股)呢?一看就不太有说服力啊。

(图片来自微博)

(图片来自微博)

  方案三是专门分期兑付给60周岁以上出借人。分期兑付金额为债权本金加债权收益(债权收益=债权实际受让本金*投资天数*年化利率/360),分三年兑付,每月兑付本金和收益总和的2.5%。

 (图片来自鼎治泰达提供给出借人的合同)

(图片来自鼎治泰达提供给出借人的合同)

  有出借人表示,“我们只能选第一二种,可是圣盈信的股票现在都还有退市风险,凭什么卖我们36美元/股,这摆明了就是骗我们。”一位投资了71万元的出借人肖女士无奈地说道,“我不同意这个方案,可是我怕不同意的话钱更拿不回来了。”

  大部分出借人不同意这三个方案,纷纷选择报案,但现在圣盈信和鼎治泰达方面还是没有另外给出相应的解决方案。

  中老年客户的最爱

  鼎治泰达成立3年来,大量扩充线下物理网点,遍布长沙、青岛、武汉等地区,但大部分网点在北京。出借人肖女士表示,“我是别人介绍投资的,线下签的合同。”

  与大量线下理财平台一样,鼎治泰达的客户以中老年客户为主,而这个群体往往很难识别金融风险。再加上,鼎治泰达经常举办一些客户答谢活动,聚集投资人一起出游,节假日还会赠送礼物,更是增强了中老年投资者的投资热情,令他们越投越多,粘性更强。

 (图片来自鼎治泰达微官网)

(图片来自鼎治泰达微官网)

  鼎治泰达背后的实控人是林建欣,而他控制下的另一家企业

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