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陈云贤:推动粤港澳大湾区金融发展

2018-11-01 17:00:12 中国金融杂志 评论 字号 繁体中文 关闭 收藏 打印 复制

  原标题:推动粤港澳大湾区金融发展

  作者:陈云贤

  党的以来广东省金融业发展成就显著

  党的以来,广东省主动适应、把握和引领经济发展新常态,加速推进经济转型升级,经济运行环境不断改善,为金融业的快速发展创造了条件。2013~2016年,广东省金融业增加值以年均12.2%的增速发展。到2016年,广东省金融业增加值达6127.05亿元,是2012年的1.77倍。2016年金融业占地区生产总值的比重为7.7%,比2012年提高1.6个百分点,平均每年上升0.4个百分点。金融业增加值占地区生产总值的比重不断提高,已成长为广东省国民经济中的支柱产业。

  党的以来,广东省金融业占比在各主要行业中提高幅度最大,为广东省经济稳增长发挥了重要作用。

  从增长速度看,2013~2016年,广东省金融业增加值年均保持两位数增长,平均增速比地区生产总值平均增速高4.3个百分点。金融业在广东省国民经济中的影响力不断提高。其中,2016年金融业增加值对地区生产总值的贡献率为7.7%,拉动地区生产总值增长0.5个百分点;对服务业的贡献率为10.8%,有力地支撑了服务业稳定较快发展。

  从横向看,2016年,广东省金融业增加值继续雄居全国各省(自治区、直辖市)第一位,江苏省以6011.13亿元紧跟广东省,上海市、北京市、山东省分别以4765.83亿元、4270.82亿元和3364.56亿元分列第3~5位。

  与“亚洲四小龙”相比,广东省在经济总量超过新加坡、中国台湾和中国香港后,2016年广东省地区生产总值已相当于韩国的85%。其中,2016年广东省金融业增加值6127亿元,已超过“亚洲四小龙”全部经济体。折合成人民币后,韩国金融业增加值4609亿元,中国香港3508亿元,新加坡3337亿元,中国台湾2338亿元,均低于广东省并且差距被逐渐拉大。广东省金融业增加值占地区生产总值比重7.7%,除低于两个城市型经济体中国香港(17.1%)和新加坡(12.2%)外,也超过韩国的4.9%和中国台湾的6.6%。

  党的以来,广东省金融业市场繁荣,各项业务较快发展。一是信贷规模加速扩大,存款余额逼近18万亿元。2016年全省金融机构本外币各项存款余额179829.19亿元,是2012年的1.7倍,2013~2016年平均增长达14.4%。全省金融机构本外币各项贷款余额110928.41亿元,是2012年的1.65倍,年平均增长达到13.4%。银行业金融机构本年利润(税后)2260.37亿元,是2012年的1.3倍,年平均增长6.7%。二是资本市场高速发展。2016年末广东省证券市场共有上市公司474家,市价总值7.84万亿元,是2012年末的2.8倍,年平均增长高达29.6%。三是保险业务较快增长。保费收入继续快速增长,2016年全省实现保费收入3820.5亿元,是2012年的2.26倍,年平均增长率高达22.6%。

  广东省金融服务实体经济力度加大。一是社会融资规模扩大。融资渠道进一步拓宽,实体经济从金融体系获得的融资规模有所扩大。2016年广东省社会融资规模2.1万亿元,约占全国的八分之一,为2012年的1.6倍。二是金融支持制造业力度加大。2016年广东省制造业企业贷款余额1.2万亿元,增长5.0%。其中,专用设备行业贷款增长29.4%,信息传输、软件和信息技术服务业贷款增长26.3%,有力地支持了制造业改造升级。三是金融大力支持经济结构调整。2016年,金融业在战略性新兴产业贷款、创业小额贷款、县域贷款、涉农贷款方面均保持较快增长势头。2016年,广东省涉农贷款、小微企业贷款、粤东西北地区贷款比2012年分别增长46.8%、68.6%和65.6%。

  广东省区域金融业发展潜力较大。从总量上看,广东省珠三角9市金融业增加值占全省八成以上,而粤东西北12市金融业增加值占全省比重仅不到两成。2016年,金融业增加值排第一位的深圳市,总量达1777.57亿元;排第二位的广州市,总量达1620.54亿元。这两个市金融业增加值占全省的一半以上。韶关、肇庆、揭阳、云浮等市金融业占地区生产总值比重不到5%,仍有较大的提升空间。广东省金融业在推动地方经济转型发展,加快广东自贸区金融建设,维护地方金融稳定等方面作出了突出成绩,有力地支持了全省供给侧结构性改革,为实体经济转型升级创造了良好的金融环境。

  大力推动粤港澳大湾区金融发展

  论及大湾区,人们自然想起东京湾区、旧金山湾区和纽约湾区。这三个连接海岸线的湾区,都是相应国家的经济、文化核心城市群区域。东京湾区聚集了丰田、索尼、三菱等世界500强企业的总部;旧金山湾区聚集了苹果、谷歌、Facebook等互联网巨头;纽约湾区则聚集了一大批金融机构,成为全球金融的心脏地带。粤港澳大湾区是指构成珠三角经济区的9个城市,包括广州、深圳、珠海、东莞、惠州、中山、佛山、肇庆和江门,以及香港和澳门两个特别行政区。2016年,粤港澳大湾区经济总量约1.4万亿美元;港口集装箱吞吐量达7118万标箱;机场旅客吞吐量达1.86亿人次;对外进出口总值达17966.7亿美元;获外商直接投资总额1029.1亿美元,占全球FDI流入量的5.9%。

  2017年,政府工作报告强调建设粤港澳大湾区,它将朝国际一流湾区和世界级城市群迈进。推进基础设施互联互通,建设世界级城市群。既加快湾区港口、机场、快速交通网络协同发展,又积极实施进出口岸基础设施建设。加快物流航运发展,建立世界级航运群,这里包括加快建设物流联通贸易港、大力发展联运物流体系、提升湾区航运服务功能等等。促进科技创新资源共享,打造国际科技创新中心。除了加强湾区科技基础设施建设、建立科技转移转化机制、鼓励青年创新创业、推动科技金融发展之外,还将大力发展科技服务外包、开展知识产权保护协作。推动制造业一体化发展,构建具有国际竞争力的现代产业体系。它将推动制造业产业链协同发展、加强工业信息化建设、实施国际产能合作,并鼓励装备制造业走向国际市场。提升金融业创新发展,建设国际金融枢纽。培育壮大航运金融、积极创新科技金融、推动产融结合、加快金融平台建设、促进离岸金融与在岸金融对接。强化湾区一体化水平,建设宜居宜业宜游优质生活圈。粤港澳大湾区建设作为一种发展新格局、经济新引擎,将在实践中有效推进。

  香港作为国际金融中心、全球离岸人民币业务枢纽和国际资产管理中心,在金融发展上具有独特优势。香港曾抵御了亚洲金融危机和国际金融危机的冲击,巩固了国际金融中心地位,并连续被众多国际机构评选为全球最自由经济体和最具竞争力的地区之一。长期以来,香港金融运行总体稳定,货币供应保持稳定增长态势,存贷款持续增长,资本市场、保险市场维持稳定,外汇储备显著增长。澳门作为世界旅游休闲中心和资金周转区域,以及广东省与葡语国家金融商贸合作的服务平台与交流合作基地,对促进金融商贸合作具有积极的作用。广东省作为全国改革开放先行区和经济发展的重要引擎,在构建科技、产业创新中心和先进制造业、现代服务业基地的基础上,运用党的以来取得的金融业发展成效和优势,深化粤港澳金融合作,推动粤港澳大湾区金融业创新发展,建立世界一流国际金融枢纽,具有重要意义。据统计,2014~2016年,粤港澳跨境直接投资流入连续三年超过140亿美元,2015年达到历史峰值167.18亿美元。大湾区9个内地城市在粤举足轻重,来自港澳的直接投资占流入粤9市投资资金的比重超过九成。2017年1~10月,大湾区9个内地城市吸引港澳跨境直接投资资金流入93.3亿美元,跨境净流入53.08亿美元。

  推动粤港澳大湾区金融发展,需要做好以下几点。

  第一,应坚持金融服务实体经济的方向,积极发展科技金融,培育壮大航运保险。

  积极发展科技金融。应发挥区域私募基金发展优势,加快建设国际风投创投中心。把握重点产业,培育优质项目源,建设项目展示平台。引导符合条件的港澳金融机构在广东省内设立子公司,并申请私募基金管理人资格。鼓励境内外长期、合规、具备风险承受能力的资金进入创投领域,构建合理创业投资产品组合。探索组建多币种创新创业母基金,积极向中央金融监管部门争取跨境股权投资资金进出境便利政策。完善深港通相关制度,吸引全球基金投资深交所上市科创企业。强化区域性股权市场股权确权、托管、管理及转让交易等基础性功能,在大湾区逐步打造“科技型企业



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